VYM vs SCHD vs HDV 비교 (배당률, 성장성, 안정성)

노후 대비나 안정적인 인컴 수익을 원하는 투자자에게 미국 배당 ETF는 매우 매력적인 선택지입니다. 그중에서도 VYM, SCHD, HDV는 고배당 ETF를 대표하는 3대 종목으로, 비슷한 성격을 가졌지만 배당률, 성장성, 안정성 측면에서 미묘한 차이를 보입니다. 이 글에서는 VYM, SCHD, HDV의 핵심 비교 요소를 통해 나에게 맞는 ETF가 무엇인지 쉽게 판단할 수 있도록 도와드립니다.

VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF)

VYM은 배당수익률이 높은 미국 대형 우량주에 분산 투자하는 ETF입니다. 안정성을 중시하면서도 장기 보유 시 복리 효과를 기대할 수 있어 가장 보편적인 고배당 ETF로 알려져 있습니다.

- 배당률: 약 3.1~3.3%
- 성장성: 연평균 수익률 7~9%
- 안정성: 금융, 헬스케어, 소비재 중심의 폭넓은 섹터 분산
- 총보수: 0.06% (저비용)

VYM은 개별 섹터에 치우치지 않고 미국 대형주 전반에 고르게 투자하므로, 전체 시장 흐름에 안정적으로 따라가면서도 배당을 받을 수 있는 구조입니다. 특히 배당이 비교적 고르며, 단순하면서도 효율적인 장기 ETF를 원하는 투자자에게 적합합니다.

2. SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)

SCHD는 단순한 고배당 ETF가 아닙니다. 배당의 지속성과 기업의 재무 건전성을 종합적으로 고려한 종목만을 선별합니다. 배당뿐 아니라 성장성까지 추구하는 ETF입니다.

- 배당률: 약 3.4~3.6%
- 성장성: 연평균 수익률 10~12%
- 안정성: 기술·산업재·소비재 비중 높음 (변동성 중간 수준)
- 총보수: 0.06%

SCHD의 특징은 엄격한 선정 기준입니다. 10년 이상 배당을 지속하고, 높은 ROE와 낮은 부채비율을 가진 기업 위주로 구성되어 있습니다. 성장성과 배당 모두 놓치고 싶지 않은 투자자에게 추천됩니다. 장기 복리 효과를 극대화하고 싶은 중장기 투자자에게 특히 이상적입니다.

3. HDV (iShares Core High Dividend ETF)

HDV는 배당 안정성을 최우선으로 고려하여 구성된 ETF입니다. 특히 에너지와 헬스케어 등 방어적 섹터 중심으로 구성되어 있어 경기 침체에도 강한 모습을 보입니다.

- 배당률: 약 4.0~4.2%
- 성장성: 연평균 수익률 6~8%
- 안정성: 산업 집중도 높음 (엑슨모빌, 존슨앤드존슨 등 상위 비중 큼)
- 총보수: 0.08%

 

HDV는 고배당을 지속적으로 지급할 수 있는 기업에 초점을 맞추고 있으며, 포트폴리오의 상위 10개 종목이 전체 비중의 절반 이상을 차지합니다. 다소 집중된 포트폴리오 구조는 리스크 요소이지만, 높은 배당을 원하는 보수적인 투자자에게는 큰 장점이 됩니다.

 

ETF 요약 비교표

항목	VYM	SCHD	HDV
배당률	★★★☆☆ (3.2%)	★★★★☆ (3.5%)	★★★★★ (4.1%)
성장성	★★★☆☆	★★★★★	★★☆☆☆
안정성	★★★★☆	★★★☆☆	★★★★☆
총보수	0.06%	0.06%	0.08%

 

- 안정성과 평균적인 배당을 원한다면 → VYM
- 배당과 성장성을 모두 고려한다면 → SCHD
- 높은 배당률을 가장 중시한다면 → HDV

 

결론

각 ETF는 목적과 투자 성향에 따라 선택이 달라져야 합니다. 자신이 중시하는 요소가 배당인지, 성장인지, 안정성인지에 따라 포트폴리오 구성을 최적화해 보세요. 지금이라도 늦지 않았습니다. ETF 하나가 당신의 노후를 바꿀 수 있습니다.